Naše pravidla AML a ověřování

Působíme na základě licence MGA/B2C/394/2017 vydané maltou, a proto uplatňujeme přísná pravidla proti praní peněz a ověřování hráčů. Na této stránce vysvětlíme, co od vás v rámci ověření očekáváme a proč je to pro bezpečnost vašeho účtu i celé platformy zásadní.

Naše politika proti praní peněz

Závazek vůči regulátorovi

Naše platforma provozuje společnost Goldenstar Gaming Ltd. (Malta) pod licencí MGA/B2C/394/2017. To znamená, že dodržujeme zákon o prevenci praní peněz a financování terorismu, který pro licence MGA stanovuje Sharjah regulátor Malta Gaming Authority v plném rozsahu. K tomuto závazku jsme přistoupili od prvního dne provozu.

Pravidla AML pro vás v praxi znamenají, že financování vašeho účtu musí probíhat z vlastních legálních zdrojů. Nesmíte hrát jménem třetí osoby ani používat platební prostředky, které vám nepatří. Tyto požadavky platí pro všechny hráče bez rozdílu výše vkladů.

• Dodržování zákona o prevenci praní peněz podle licence MGA
• Jmenování zodpovědného pracovníka pro oblast AML (MLRO)
• Průběžné školení celého týmu v oblasti finanční kriminality
• Hlášení podezřelých aktivit regulátorovi v zákonných lhůtách

Kdy a jak vás ověřujeme

Tři aktivační body ověření

Ověření totožnosti (KYC) provádíme ve třech situacích: při registraci účtu, před prvním výběrem prostředků a po dosažení stanovených transakčních prahů. Registrace zahrnuje kontrolu základních údajů proti veřejným databázím, zatímco u výběru vyžadujeme kompletní sadu dokladů.

Pokud na vašem účtu dosáhnete kumulativních transakcí ve výši 2 000 EUR nebo ekvivalentu v CZK, aktivujeme úplné ověření i bez ohledu na to, zda jste o výběr požádali. Tento práh stanovuje naše licence a nelze jej obejít.

• Doklad totožnosti: občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz
• Potvrzení adresy: účet za energie či telekomunikace ne starší než 3 měsíce
• Potvrzení vlastnictví platební metody: fotografie karty (zakryté střední číslice), potvrzení z e-peněženky nebo výpis z kryptopeněženky

Průběh ověření krok za krokem

Od nahrání dokladu po schválení

Celý proces jsme navrhli tak, aby většinu kroků zvládl každý hráč během deseti minut. Standardní doba zpracování dokumentů činí až 24 hodin, ve špičkách až 72 hodin. O výsledku vás informujeme e-mailem i notifikací v účtu.

Nahrané dokumenty chráníme šifrováním AES-256, ukládáme je na servery v Evropské unii a přístup k nim mají výhradně oprávnění pracovníci týmu pro dodržování předpisů. Doklady nikdy nepředáváme třetím stranám, s výjimkou zákonných povinností vůči regulátorovi.

• 1. Otevřete sekci Ověření účtu ve svém profilu
• 2. Vyfoťte doklad totožnosti z obou stran v ostrém světle
• 3. Nahrajte potvrzení adresy ne starší než 3 měsíce
• 4. Doložte vlastnictví platební metody, kterou používáte
• 5. Odešlete dokumenty a sledujte stav schválení v účtu

Kdy požadujeme původ prostředků

Source of funds

Pokud vaše transakce překročí kumulativní limit 10 000 EUR v hodnotě vkladů nebo pokud náš monitorovací systém vyhodnotí vzorec hraní jako neobvyklý, můžeme požádat o doložení původu prostředků. Nejde o podezření vůči vám, ale o zákonnou povinnost, kterou vůči regulátorovi neseme.

Jako potvrzení původu prostředků uznáváme výplatní pásku, potvrzení o příjmu od zaměstnavatele, daňové přiznání, prodejní smlouvu na majetek nebo dědické řízení. Vždy vám sdělíme, které konkrétní doklady potřebujeme a v jaké lhůtě je požadujeme.

Kontroly vkladů a výběrů

Automatické i manuální kontroly

Každý vklad i výběr na naší platformě prochází automatizovaným screeningem proti sankčním seznamům a vzorci typickým pro finanční kriminalitu. Nad rámec toho provádí náš tým manuální kontroly u transakcí, které automat označí za podezřelé. Výběry zpracováváme do 1 hodiny, v případě ověřovacích kroků se lhůta prodlužuje.

Výběry posíláme na stejnou platební metodu, ze které byl vklad proveden. To platí pro karty, e-peněženky i kryptoměny. Pokud jste vkládali více metodami, rozdělujeme výběr mezi ně poměrně podle výše vkladů.

Co se stane při neověření

Důsledky neposkytnutí dokladů

Pokud dokumenty nedoložíte, pozastavíme výběry na vašem účtu do doby dokončení ověření. Vklad na hraní zatím zpravidla zůstává možný, protože ověřovací povinnost se váže především na výběr a transakční prahy.

Vážnější porušení, jako je užití dokladů třetí osoby, vícečetné účty na jednoho hráče nebo pokus o obcházení ověřování, vede k trvalému uzavření účtu a propadnutí prostředků podle licenčních podmínek. O každém rozhodnutí vás informujeme s uvedením důvodů a možnosti odvolání.

• Nedoložení dokladů v lhůtě 30 dnů: pozastavení výběrů
• Neúplné nebo nečitelné dokumenty: opakovaná žádost o nahrání
• Podezření na podvod: uzavření účtu a hlášení regulátorovi

Jak dlouze doklady uchováváme

Zákonná lhůta uchování

Ověřovací dokumentaci uchováváme minimálně 5 let po ukončení obchodního vztahu, protože to vyžaduje naše maltská licence i směrnice EU proti praní peněz. Po uplynutí zákonné lhůty dokumenty bezpečně likvidujeme.

Účelem uchování je možnost prokázat regulátorovi, že jsme ověření provedli řádně. Vaše údaje neslouží k žádnému marketingovému využití a jejich zpracování se řídí naším zásadami ochrany osobních údajů v souladu s GDPR.

Časté dotazy

Jak dlouho trvá ověření totožnosti?

Standardní doba zpracování dokumentů je až 24 hodin, ve špičkách až 72 hodin. O výsledku vás informujeme e-mailem i notifikací v účtu.

Musím dokládat originály dokladů?

Nikoli, stačí ostré fotografie nebo skeny. U dokladu totožnosti požadujeme obě strany, u potvrzení adresy dokument ne starší než 3 měsíce.

Proč musím doložit vlastnictví platební karty?

Z licence MGA vyplývá povinnost ověřit, že prostředky na účtu patří vám. Fotografie karty se zakrytými středními číslicemi tuto skutečnost doloží.

Můžu vybírat jinou metodou než jsem vkládal?

Ne, výběry posíláme na stejnou platební metodu jako vklady. Toto pravidlo slouží k prevenci praní peněz a platí pro karty, e-peněženky i kryptoměny.

Co se stane s mými dokumenty po ověření?

Dokumenty uchováváme šifrované minimálně 5 let po ukončení obchodního vztahu v souladu s licenčními požadavky a GDPR. Poté je bezpečně likvidujeme.